たわらノーロード先進国株の評価は?~2年間放置した結果を確認する~(インデックス投資強し)
私は投資資金のうち約40%をインデックス投資、約60%を高配当株にあてています。現在のインデックス投資の主力は楽天VTI、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)です。
2017年ごろよりインデックス投資をはじめておりその頃には上記の現在の主力投資信託は無かったのでたわらノーロード先進国株を買っていました。
その頃から約2年経過した段階でのパフォーマンスを確認します。
1.たわら先進国株の2年間のパフォーマンスは?
2017年のほぼ同時期に買い始めたひふみプラス、たわら新興国株と比較します。
たわらはその後登場したeMAXIS Slimに乗り換えたため最近は買ってません。
ひふみは最近まで1万円程度積み立て投資しているので若干条件は違いますが
参考程度にご覧下さい。
驚異の+20%です!!
もし100万円投資してたなら20万円の利益
もし1000万円投資してたなら200万円の利益
もし・・・・・・
これ以上の皮算用はやめましょう。ただ寝かせておくだけで2年間で約18万円
の利益が出るのはすごいことです。銀行にただ預けておくだけとは雲泥の差です。
もちろん年によって新興国株投資が強い年もあります。今はたまたま米国株投資
が強いので好パフォーマンスになっています。
2.たわら先進国株の現状は?
2-1 信託報酬
簡単に確認しましょう。たわら先進国株はMSCIコクサイに連動するインデックスファンドです。投資対象は日本を除く主要先進国の株式で、MSCIコクサイ・インデックス(配当込)に連動する投資成果を目指します。国別の資産構成比を見てみると、アメリカ(66%)、イギリス(6.4%)、フランス(4.1%)、カナダ(3.6%)、ドイツ(3.4%)となっており、大部分がアメリカの銘柄であることがわかります。
私がインデックス投資を開始した頃は信託報酬が最安のグループでしたが
eMAXIS Slimなどの登場により最安ではなくなってしまい購入を止めていました。
しかし2019年10月より値下げし現在は、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスと
ニッセイ外国株式インデックスファンド、たわらノーロード先進国株式3本が同じ信託報酬(0.10989%)で最安値となっています。
正直3本のうちどれを買ってもパフォーマンスに大きな差は無いと思います。
しかしeMAXIS Slimシリーズは信託報酬の最安値を公言していますので、他のファンドが信託報酬を下げれば、ほぼ間違いなく追随するはずです(実際に実行しています)。
そう考えると、eMAIXS Slim 先進国株式インデックスを保有しておけば、常に最安値
で勝負できるので特定口座ではeMAIXS Slim 先進国株を積み立て投資します。
2-2 楽天イデコ
特定口座ではeMAIXS Slim 先進国株式を買っていますが楽天イデコではそれが無いので
イデコではたわら先進国株を買っています。上記が現在の楽天イデコの海外投資信託です。楽天VTIを買うか迷うところですがイデコの引き出しが30年後くらい先だと考えると米国集中は少し怖いかなと思い、先進国株にしています。
3.インデックス投資はこれからも継続する
インデックス投資の良さは何も考えずに淡々と続けられる良さがあります。私は毎月銀行口座から定額つみたて投資してます。
個別株のように配当金の減配、倒産などを考える必要がなく非常に楽です
つい最近老後必要資金2000万円が話題になりましたがインデックス投資をコツコツ続けていくことがひとつの答えになるのではないでしょうか。つみたてNISAやiDeCoもうまく活用していきたいですね。
ただセミリタイヤを考えるとどうしても毎月の定期的なキャピタルゲインが
必要なので高配当株投資も必要になります。
結局のところ両方やるしかないですね!これからもインデックス投資+高配当株投資をコツコツ続けます。
閲覧ありがとうございました。
<img border="0" width="1" height="1" src="https://www19.a8.net/0.gif?